La gestión de riesgos es un principio fundamental que todo trader debe tomarse en serio—especialmente en el clima financiero actual. Con los mercados de todo el mundo reaccionando a la oleada de ​​aranceles comerciales de Trump, la ​​volatilidad aumentada hace que sea cada vez más difícil para los traders mitigar el riesgo. 

Aunque el panorama sigue siendo totalmente incierto, los traders aún pueden ejercer cierto control sobre la incertidumbre del mercado aplicando correctamente herramientas de gestión de riesgos. 

En este artículo, compartiremos 10 herramientas de gestión de riesgos y cómo los traders pueden usarlas a su favor. 

1. Usa órdenes stop-loss para limitar el riesgo   

Las órdenes stop-loss son instrucciones automáticas que le indican a un bróker vender (o comprar) un activo cuando el precio alcanza un cierto nivel. Esto evita que la posición acumule más pérdidas. 

Una vez activada, el bróker ejecutará la operación al mejor precio disponible del mercado. Existen dos tipos de órdenes stop-loss: 

• Órdenes de venta stop: protegen una posición larga vendiendo el activo cuando el precio cae por debajo del precio activador.   

• Órdenes de compra stop: protegen una posición corta comprando el activo cuando el precio alcanza o supera el precio activador.   

Las órdenes stop-loss son herramientas ampliamente utilizadas para ayudar a los traders a gestionar el riesgo y limitar posibles pérdidas, pero ten en cuenta que no siempre son infalibles. 

Por ejemplo, durante una volatilidad extrema del mercado, los activos podrían superar el precio activador antes de que la orden se ejecute. Además, las órdenes podrían activarse por una volatilidad temporal, aunque la tendencia general sea positiva. Por eso, establecer stops demasiado ajustados puede provocar el cierre prematuro de una operación. 

2. Protege tu cuenta con protección de saldo negativo   

La Protección de Saldo Negativo es una función que ofrecen muchos brókers regulados, incluido Vantage. En resumen, garantiza que las pérdidas de un trader no puedan exceder el monto depositado. 

Si una operación lleva la cuenta a un saldo negativo, el bróker cierra automáticamente la operación y absorbe las pérdidas. Esto deja el saldo del trader en $0. 

Por ejemplo, si abres una posición apalancada con $100 y tu posición tiene una pérdida de $120, tu saldo sería de -$20. Normalmente necesitarías recargar $20 para volver a operar. 

Con la ​​Protección de Saldo Negativo de Vantage, tu saldo se restablece a $0, descontando cualquier crédito de tu cuenta para compensar la diferencia. Así se asegura que las pérdidas se limiten a tus fondos depositados, ayudando en la gestión del riesgo aunque no elimina los riesgos de operar en mercados volátiles. 

Conoce más sobre cómo funciona la Protección de Saldo Negativo y cómo puede ayudarte a gestionar el riesgo de manera más eficaz. 

3. Elige el tipo de operación adecuado   

Al gestionar el riesgo, los traders deben elegir cuidadosamente el tipo de operación. Elegir mal puede empeorar la situación y aumentar las pérdidas. 

Ejemplo: conoce la diferencia entre órdenes buy-stop y sell-stop. Si tienes una posición larga, deberías usar un sell-stop para protegerte de las pérdidas. Si por error colocas una orden buy-stop, estarás haciendo una operación completamente distinta que no dará los resultados esperados. 

Mantener la calma y una actitud disciplinada al operar es clave para evitar este tipo de errores. 

4. Gestiona caídas vendiendo en corto   

Muchos inversores tienden a entrar en pánico cuando el mercado cae. Es comprensible sentirse frustrado al ver cómo tu posición baja cada día. 

Pero vender durante una caída del mercado puede llevarte a aceptar precios desfavorables y perder posibles ganancias cuando el mercado se recupere. 

Algunos traders optan por ​​vender en corto como forma de cobertura ante riesgos bajistas. Esto significa abrir una posición corta para “tomar prestadas” acciones del bróker y venderlas cuando el precio baje. Luego las recompras a un precio menor, devolviéndolas al bróker y quedándote con la diferencia, aunque las pérdidas también pueden aumentar si el precio sube. 

Es más sencillo de lo que parece. Recuerda: en una venta en corto, tu ganancia aumenta cuando el precio baja, por lo que es una estrategia útil durante caídas del mercado. 

Sin embargo, ten cuidado: si el precio sube mientras mantienes una posición corta, tus pérdidas aumentarán. 

5. Reduce tu exposición mediante la diversificación   

​​​Diversificar es una estrategia ampliamente utilizada para reducir el riesgo, repartiendo tus inversiones en diferentes activos y mercados. 

Esto reduce tu exposición a una sola posición, limitando el impacto de movimientos bruscos de precio en un solo activo. 

Como los distintos activos reaccionan de forma diferente a los cambios del mercado, sus precios pueden fluctuar en distintos grados o incluso en direcciones opuestas. Una cartera bien diversificada ayuda a equilibrar estos movimientos, mejorando su resistencia ante la volatilidad severa. 

6. Opera con activos refugio en mercados inciertos   

Los ​​activos refugio se perciben generalmente como resistentes a la volatilidad del mercado, manteniendo o incluso aumentando su valor en tiempos de crisis. 

Esto se debe a que suelen ser: 

• No relacionados o correlacionados negativamente con el mercado general;   

• Resistentes a la inflación o devaluación por su oferta limitada;   

• Demandados constantemente en todas las condiciones del mercado; y   

• Permanentes, sin posibilidad fácil de ser reemplazados o destruidos. 

Algunos ejemplos populares de activos refugio incluyen el oro, acciones defensivas, bonos con calificación AAA y ciertas divisas. 

Para afrontar la incertidumbre actual del mercado y proteger tus inversiones, puedes considerar mover parte de tu portafolio hacia estos activos. 

7. Aplica el DCA (promedio de coste en dólares) para controlar la volatilidad   

Las caídas del mercado pueden dar miedo, pero también representan oportunidades para adquirir activos a precios más bajos. 

No obstante, es difícil predecir cuándo tocará fondo el mercado, lo que complica saber cuándo es el momento ideal para comprar. 

Una solución es el método DCA (Dollar-Cost Averaging), una técnica donde compras una cantidad fija de un activo en intervalos regulares. Esto promedia el precio de entrada y minimiza el impacto de la volatilidad a corto plazo. Es especialmente útil para inversiones a largo plazo. 

8. Compensa pérdidas con cupones de pérdida comercial   

Algunos brókers ofrecen cupones de pérdida comercial que puedes usar para compensar pérdidas en operaciones cerradas. Estos cupones tienen un valor fijo definido por el bróker y se aplican al cerrar la operación, brindando protección inmediata. 

Pueden ayudar a reducir las pérdidas netas, pero no deben usarse como excusa para asumir riesgos innecesarios. 

Generalmente se obtienen cumpliendo ciertos criterios de trading. Verifica con tu bróker si ofrecen esta función en tu región, ya que no está permitida en todas las jurisdicciones. 

9. Optimiza el riesgo con un tamaño de posición inteligente   

El tamaño de posición es uno de los aspectos más importantes en la gestión de riesgos. Se refiere al capital arriesgado en una operación. Si el tamaño es muy grande, te expones a grandes pérdidas. Si es muy pequeño, puedes desaprovechar oportunidades rentables. 

Esto es aún más crítico en operaciones apalancadas como los ​​CFDs. Tanto ganancias como pérdidas se amplifican, así que ajustar el tamaño de posición es esencial. 

Existen dos métodos comunes: 

• Monto fijo en dólares: arriesgas la misma cantidad en cada operación (por ejemplo, $50). Se ajusta según el saldo de tu cuenta.   

• Porcentaje: arriesgas un porcentaje de tu saldo (comúnmente entre 1% y 5%) en cada operación. 

10. Considera el deslizamiento en mercados volátiles   

El deslizamiento ocurre cuando el precio de ejecución difiere del precio esperado. Suele presentarse en mercados volátiles o con baja liquidez. 

Los retrasos en la ejecución también lo provocan, por lo que es importante usar un bróker con acceso rápido y fiable como Vantage. 

Hay dos tipos: 

• Deslizamiento negativo: el precio ejecutado es peor del esperado.   

• Deslizamiento positivo: el precio ejecutado es mejor del esperado. 

No siempre se puede evitar, pero puedes reducir su impacto: 

• Usando órdenes limitadas 

• Evitando mercados con poca liquidez 

• No operando durante picos de volatilidad 

Aplica estas técnicas de gestión de riesgos   

Los titulares recientes, incluidas las tensiones comerciales, han aumentado la volatilidad y el riesgo de una caída ​​general del mercado. 

En estas condiciones, los traders enfrentarán aún más turbulencias, lo que hace que la gestión de riesgos sea más crucial que nunca. Aplicar estas estrategias puede ayudarte a reducir el impacto de la volatilidad. 

Ahora más que nunca, elegir un bróker confiable es esencial. Vantage ofrece herramientas avanzadas de gestión de riesgos y conectividad rápida y confiable a los mercados en tiempo real. Explora las funciones de una ​​cuenta real para comprender mejor cómo gestionar tus operaciones.