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PRATICA TRADING
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I CFD sul Forex sono uno degli strumenti di trading più comuni che potrete trovare sulla piattaforma di trading da voi scelta. In questa guida esamineremo cosa sono i CFD sul Forex, come funzionano e come possono essere usati nel trading.
Cosa sono i CFD sul Forex?
I contratti per differenza (CFD) sul Forex sono strumenti finanziari che consentono di speculare sui movimenti di prezzo di alcune coppie di valute. I CFD sul Forex funzionano in modo simile agli altri CFD, solo che si occupano di coppie di valute e non di altri asset.
Poiché il mercato forex è volatile, si può scegliere di fare trading usando i CFD e traendo vantaggio dalla speculazione sia sull’aumento che sulla diminuzione dei prezzi. A differenza di altri strumenti, i CFD offrono la possibilità di sfruttare le opportunità di mercato sia che i mercati siano in rialzo o in ribasso.
Prima di lanciarsi in un’avventura con i CFD sul forex, bisogna capire come funziona il mercato in sé.
Diamo un’occhiata ad un paio di elementi fondamentali per questo strumento:
Elementi del CFD sul Forex
1. Coppie di valute
Lo scambio di valuta estera avviene tramite l’utilizzo di coppie di valute. Così facendo si acquista una valuta della coppia e si vende l’altra.
Prendiamo ad esempio la coppia GBP/USD. La valuta di base (GBP) è a sinistra. Questa è quella che si vuole acquistare. La valuta che si sta vendendo invece, in questo caso USD, la si vede sulla destra.
Quindi, se la coppia GBP/USD viene scambiata a 1,4400, ciò significa che ci vogliono 1,44 USD per acquistare 1.0 GBP. Se il prezzo di questa coppia sale a 1,4800, ciò significa che si dovranno pagare più dollari USA (1,48 USD) per acquistare 1.0 GBP.
2. I lotti
Per standardizzare il mercato forex, le coppie di valute vengono scambiate in lotti. I lotti, in sostanza, sono gruppi di valute. Poiché le variazioni di prezzo nei mercati valutari sono spesso piccole, i lotti devono essere significativi per riuscire a trarre pieno vantaggio da questi movimenti.
Nel forex, un lotto standard è di 100.000 unità. Naturalmente, si può fare anche trading di lotti frazionari, la maggior parte dei broker offre lotti mini (10.000 unità), micro (1000 unità) e nani (100 unità).
Fare trading sul Forex è uguale a fare trading di CFD?
Il Forex trading non è come il trading di CFD. Vi sono alcune differenze fondamentali tra questi due strumenti:
- Il trading sul Forex è limitato alle valute, mentre il trading di CFD copre più tipi di risorse. Ad esempio possono venire scambiate materie prime, indici, futures, azioni e persino criptovalute utilizzando i CFD.
- Indipendentemente dalle coppie di valute che si sceglie di negoziare, le dimensioni dei lotti sono uniformi in tutti i mercati forex. Per i CFD, tuttavia, è possibile fare trading con contratti di varie dimensioni in diverse classi di attività.
- Sebbene lo spread sia il modo principale in cui si pagano i costi di trading sia in forex che in CFD, con questi ultimi può venir richiesto di pagare altri addebiti. Ad esempio, il possesso di una posizione CFD durante la notte può comportare un costo di finanziamento e, in alcuni casi, si devono pagare commissioni.
CFD Spot sul Forex vs CFD sulle Opzioni sul Forex
Esistono due tipi di CFD sul Forex: opzioni e spot.
I CFD spot sul forex vengono scambiati in base al loro prezzo di mercato attuale in tempo reale. Questo tipo di CFD non ha scadenza fissa.
D’altra parte, le opzioni forex danno il diritto, senza impegno, di acquistare o vendere una coppia di valute ad un prezzo fisso se esso si sposta entro un determinato periodo di tempo.
Come funzionano i CFD sul Forex
I CFD sul forex funzionano in modo simile ai CFD basati su altre classi di attività. Anche in questo caso, essi si portano dietro tutte le loro solite caratteristiche, compresi i vantaggi e i rischi comuni ai diversi tipi di CFD. Ad esempio, grazie a loro si possono sfruttare le opportunità di mercato sia esso rialzista o ribassista, purché le vostre previsioni dei prezzi siano accurate.
Diamo un’occhiata ad alcune funzionalità presenti nei CFD sul mercato forex.
1. Leva finanziaria nei CFD sul Forex
I CFD sul Forex presentano una leva finanziaria, il che significa che si può aumentare la propria esposizione nel mercato degli scambi forex senza dover pagare il prezzo completo dell’attività fin dall’inizio.
Supponiamo, ad esempio, che vogliate scambiare la coppia USD/GBP.
Potrebbe essere necessario acquistare un intero lotto, che è di 100.000 unità. La maggior parte dei trader, però, non ha abbastanza capitale per comprare un lotto intero. Tuttavia, con un CFD sul forex, si può fornire anche solo il 5% del costo (o meno, a seconda del broker che si utilizza) per riuscire a controllare una posizione della dimensione di un lotto.
L’utilizzo della leva finanziaria nei CFD sul Forex può presentare enormi opportunità e rischi. Il profitto e la perdita vengono calcolati sulla dimensione completa della vostra posizione, pertanto si possono fare enormi profitti, ma si possono anche subire grosse perdite che superano il vostro capitale totale.
2. Margine nei CFD sul Forex
È necessario avere una quantità minima di capitale nel conto per aprire una posizione CFD sul forex. Questo importo minimo è chiamato margine. Ne esistono di due tipi:
- Margine iniziale (o di deposito);
- Margine di mantenimento.
Il concetto di margine iniziale è abbastanza semplice. Si tratta dell’importo necessario per aprire una posizione CFD con leva finanziaria nei mercati forex.
Il margine di mantenimento, invece, è ciò di cui si ha bisogno per mantenere aperte le proprie posizioni CFD sul forex. Se la vostra azione si avvicina a subire perdite che il margine di deposito o altri fondi extra nell’account non possono coprire, allora il margine di mantenimento è in grado di tenere aperte le vostre posizioni.
Senza margine di mantenimento, una volta che vi avvicinate alle perdite, il broker potrebbe fermare le posizioni e farvi una richiesta di margine (e cioè potrebbe richiedere di aggiungere più fondi al conto di trading).
3. Copertura nei CFD sul Forex
I trader più esperti possono utilizzare i CFD sul Forex per coprire le loro posizioni. La copertura (o hedging) comporta il possesso simultaneo di due (o più) posizioni su un’attività per usare i potenziali profitti di una posizione per compensare eventuali perdite causate da un’altra.
4. Commissioni dei CFD sul Forex
Per fare trading di CFD sul forex, dovrete pagare alcuni costi e commissioni. Esaminiamoli velocemente insieme:
- Lo spread è la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita sulla coppia forex. Ogni trading di CFD sul Forex che fate paga uno spread. Si può decidere di optare per coppie di valute con spread più ristretti poiché qualsiasi leggero movimento a favore delle vostre previsioni significherebbe che potete sfruttare le opportunità di mercato.
- A seconda del broker o della giurisdizione, potrebbe anche venire richiesto di pagare delle commissioni.
- Per accedere ai dati aggiuntivi che possono aiutarvi con il trading, potreste dover pagare commissioni sui dati di mercato che vi aiutano a restare aggiornati sulle vostre coppie di valute preferite.
- Potrebbe essere necessario pagare anche le spese di mantenimento del broker per mantenere aperta la vostra posizione durante la notte. Queste commissioni possono essere positive o negative, a seconda di come vanno le vostre negoziazioni.
Come fare trading con i CFD sul Forex?
Se volete iniziare già ora a fare trading di CFD sul Forex, ecco alcuni rapidi passaggi per iniziare:
- Aprite il vostro conto di trading;
- Sviluppate una strategia;
- Scegliete la coppia di valute;
- Aprite la vostra prima posizione CFD forex;
- Monitoratela e chiudetela.
Come creare e finanziare un conto di trading
La creazione di un conto di trading di CFD sul Forex può essere eseguita in pochi passaggi. Innanzitutto bisogna scegliere un broker e seguire gli step necessari per aprire un account sul suo sito web. Una volta aggiunti i dettagli di verifica come il documento d’identità e la prova di indirizzo, il vostro account deve venire approvato dopodiché avrete accesso immediato ai mercati forex.
Per iniziare a fare trading, finanziate il conto collegando la vostra carta di credito/debito/conto bancario. La maggior parte dei broker offre promozioni, bonus e offerte per i nuovi account secondo la legislazione applicabile. Approfittatene per iniziare il vostro percorso di trading con una spinta in più.
Sviluppare una strategia di trading
La strategia di trading è il modo in cui decidete di gestire i rischi e pianificate come utilizzare il vostro capitale. Vi aiuta anche a determinare perdite e profitti accettabili. Assicuratevi di utilizzare le analisi fondamentali e le strategie tecniche per analizzare la coppia di forex da voi scelta, prima di entrare in una posizione CFD.
Scegliere la coppia di valute
Scegliete la coppia di valute in base alla vostra strategia. Potreste scegliere coppie di valute sui mercati dei CFD spot o sui mercati delle opzioni forex. Potete iniziare con una singola coppia o decidere di scambiarne varie contemporaneamente.
Alcune coppie di valute popolari tra cui scegliere includono:
- EUR/USD (euro/dollaro USA);
- USD/CNY (Dollaro USA/Yuan cinese);
- USD/CHF (dollaro USA/franco svizzero);
- AUD/USD (dollaro australiano/dollaro USA).
Aprire la vostra prima posizione CFD forex
Aprite la vostra prima posizione in CFD sul forex acquistando o vendendo le coppie di valute scelte dalla vostra piattaforma di trading. Acquistate la coppia se credete che la valuta di base aumenti di valore, oppure vendete la valuta di base se pensate che il valore della valuta secondaria aumenti.
Potete anche decidere di posizionare degli stop e dei limiti su tutte le posizioni aperte. Stop loss e limiti sono strumenti essenziali nella gestione del rischio e dell’esposizione.
Monitorare la posizione e chiuderla
Ora potete monitorare le posizioni aperte sulla vostra piattaforma di trading. Alcune piattaforme inviano avvisi di trading sotto forma di notifiche, e-mail o SMS.
Considerazioni finali
I CFD sul Forex sono un ottimo modo per sfruttare le opportunità dei mercati forex senza dover acquistare le valute sottostanti.
