CFD azionari: panoramica, come funzionano e come usarli nel trading

Che voi stiate cercando di diversificare il vostro portafoglio o di assumere posizioni a breve termine su azioni grosse come Amazon o Apple, i CFD azionari vi offrono un’eccellente opportunità. Diamo un’occhiata a come funzionano e come potete usarli nel trading.

Un’infarinatura sui CFD azionari

I contratti per differenza (CFD) azionari sono uno strumento derivato che funziona come la maggior parte degli altri CFD. È possibile utilizzarli per speculare sui futuri movimenti dei prezzi di azioni e quote nei mercati. 

Non è necessario comprare l’attività in quanto essi danno la possibilità di fare trading solo sulla differenza tra i prezzi di vendita delle azioni di apertura e di chiusura del contratto CFD. Per questo motivo, questo strumento offre ai trader al dettaglio la possibilità di sfruttare le opportunità di mercato, indipendentemente dall’aumento o dal calo dei prezzi delle azioni.

Sebbene i CFD possano essere usati come strategia per costruire ricchezza o diversificare il portafoglio, bisogna imparare a conoscerli prima di poterli usare. Il trading di CFD azionari comporta un rischio enorme e potrebbe portarvi a perdere molto più del capitale investito se fate previsioni imprecise.

Cosa sono le azioni?

Le azioni sono titoli che rappresentano la proprietà di una percentuale di una società. Se acquistate o possedete azioni di una società, avete diritto ad una percentuale del suo patrimonio e dei suoi profitti pari alla percentuale della vostra azione.

Le società spesso emettono azioni per raccogliere capitali e intraprendere nuovi progetti o espandersi.

Per vendere o acquistare azioni, dovrete fare trading su una borsa o tramite un broker online, anche se in determinate circostanze potreste essere in grado di farlo autonomamente. 

Negli Stati Uniti, ad esempio, la Securities Exchange Commission (SEC) consente la vendita di azioni private solo agli investitori accreditati. Per qualificarvi come investitori accreditati, dovete avere un patrimonio netto che supera 1 milione di dollari o un reddito annuo che supera i 200.000$.

Tali vendite devono inoltre essere conformi alle normative governative all’interno della vostra giurisdizione per prevenire frodi e altri reati finanziari.

Le azioni costituiscono un’ampia proporzione dei portafogli di molti trader, in parte anche perché hanno costantemente sovraperformato altri tipi di investimento nel corso degli anni.

Azioni ordinarie vs. azioni privilegiate

Incontrerete due tipi di azioni:

• Azioni ordinarie — Questo tipo di azioni dà diritto al proprietario ad un voto nelle assemblee degli azionisti e ai pagamenti di dividendi effettuati dalla società.
• Azioni privilegiate — Anche se le azioni privilegiate non sono dotate di diritti di voto, sono dotate di una maggiore pretesa sugli utili e sulle attività di una società.

Il trading di azioni può essere molto diverso dal trading di CFD azionari. Ecco alcune differenze chiave.

Azioni vs CFD azionari

• La prima e più fondamentale differenza è la proprietà. In qualità di trader di CFD azionari, non possedete le azioni in sé. Quello che fate è solo scambiare i movimenti di prezzo che le vostre azioni fanno. Tuttavia, se possedete azioni effettive, godrete anche dei vantaggi come il diritto di voto e il pagamento dei dividendi.
• Se possedete azioni di una società, guadagnate solo se il prezzo delle azioni aumenta. Se  esso crolla può portare ad una perdita. Con i CFD azionari, invece, qualsiasi previsione accurata dei prezzi può offrire il potenziale per i rendimenti, indipendentemente dal fatto che i mercati stiano aumentando o diminuendo.
• È possibile detenere azioni per periodi prolungati. I CFD azionari, tuttavia, non sono adatti per le negoziazioni a lungo termine. Le azioni possono essere ottime per la costruzione di un portafoglio, ma i CFD azionari sono fatti apposta per i guadagni a breve termine, soprattutto durante eventi come la rendicontazione degli utili.
• Aprire un conto di intermediazione per negoziare CFD azionari è molto più facile che aprire un conto di intermediazione tradizionale. Poiché un conto tradizionale richiede di depositare contanti per fare trading, potreste non godere degli stessi vantaggi che avreste se faceste trading a margine.
• È molto più facile diversificare il vostro portafoglio con i CFD azionari. A differenza delle azioni tradizionali che vi limitano alla vostra giurisdizione locale o nazionale, i CFD azionari vi danno accesso ai mercati globali. Con i CFD azionari potete scambiare qualsiasi azienda in tutto il mondo, purché il vostro broker vi possa accedere.

Fattori trainanti dei mercati azionari

Quindi, cosa fa muovere le borse? Ecco alcuni fattori:

• Domanda e offerta — I movimenti dei prezzi nei mercati azionari sono spesso una conseguenza della domanda e dell’offerta. Se la domanda di particolari azioni sale alle stelle, anche il prezzo di tali azioni aumenta. Se la domanda diminuisce, lo stesso fa il prezzo.
• Guadagni — I guadagni indicano quanto è redditizia una determinata società. Molti investitori considerano gli utili come uno dei fattori critici che determinano se acquistare o vendere quel titolo. Una società con utili solidi spesso aumenta la domanda per le proprie azioni e di conseguenza ne aumenta il prezzo.
• Dividendi — Le aziende che distribuiscono dividendi onesti agli investitori tendono ad avere prezzi azionari più elevati poiché ciò aumenta la domanda per le loro azioni.

Tra gli altri fattori che influenzano i mercati azionari ritroviamo:

• Inflazione;
• La forza economica del mercato e delle azioni;
• Trend di mercato;
• Disponibilità liquide;
• Notizie e clima di mercato. 

Come funzionano i CFD azionari

I CFD azionari condividono alcune caratteristiche con i CFD in altri mercati. Tra queste anche il rischio di enormi profitti e perdite illimitate. 

Ecco alcune delle sue peculiarità:

Leva Finanziaria

I CFD azionari utilizzano la leva finanziaria che permette di aumentare l’esposizione ai mercati azionari senza pagare il costo iniziale totale dell’attività sottostante. 

In questo caso, quindi, il profitto o la perdita dipendono dalla dimensione completa della vostra posizione e non solo dal capitale investito. È proprio per questo che la leva può funzionare sia a vostro favore che contro di voi. Un leggero movimento dei prezzi a vostro favore implica un immediato guadagno, mentre un leggero slittamento distruggerà il vostro account. 

Margine

Il margine è l’importo minimo di capitale necessario per entrare in una posizione CFD. Incontrerete due tipi di margine:

• Margine di deposito (o margine iniziale) — Per iniziare a fare trading viene richiesto di depositare capitale nel vostro conto di intermediazione. Il margine di deposito è quello che si utilizza per aprire una posizione CFD con leva su un titolo di vostra scelta.
• Margine di mantenimento —  Questo tipo di margine aiuta a mantenere aperte tutte le posizioni CFD correnti. Il broker utilizzerà spesso il vostro margine di mantenimento, insieme ad altri fondi presenti nel vostro account, per coprire qualsiasi posizione aperta che si muove in modo sfavorevole.

Senza margine di mantenimento, il broker potrebbe fermare le vostre posizioni e mandarvi una richiesta di margine, potrebbe cioè richiedervi di aggiungere più fondi nel vostro conto di intermediazione.

Commissioni

Il trading di CFD azionari richiede di sostenere determinati costi che il broker addebiterà sul vostro account. Questi comprendono:

• Spread — Lo spread è la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita delle azioni. Tutti i CFD azionari pagano uno spread e gli spread più ristretti sono i migliori. 
• Commissioni — A seconda del broker, possono venire addebitate commissioni per l’uso della piattaforma per il trading di CFD azionari.
• Commissioni di mantenimento — Se avete bisogno di mantenere una posizione aperta durante la notte, il broker potrebbe addebitarvi delle commissioni aggiuntive.

Come fare trading di CFD azionari

Ecco alcuni step da intraprendere per iniziare a fare trading di CFD azionari:

• Aprire e finanziare il vostro conto di brokeraggio;
• Sviluppare una strategia di trading;
• Selezionare i CFD azionari;
• Aprire la prima posizione;
• Monitorarla e chiuderla.

Aprire e finanziare il vostro conto di brokeraggio

Aprite un account con un broker di vostra scelta e seguite i semplici passaggi richiesti per configurarlo. Una volta verificato il vostro account con un documento d’identità e la prova dell’indirizzo, il broker lo approverà e vi darà pieno accesso ai mercati. 

Per finanziare il conto basta collegarlo alla vostra carta di debito o di credito. Potrete anche godere di bonus e premi promozionali offerti dal broker per aiutarvi ad iniziare.

Sviluppare una strategia di trading

Create una strategia di trading che vi aiuti a gestire il rischio e il capitale. In questo modo saprete quando entrare e uscire dalle negoziazioni utilizzando sia analisi fondamentali che tecniche.

Scegliere il CFD azionario

Scegliete le azioni che desiderate negoziare in base alla vostra strategia. Potete fare trading di azioni come Apple (AAPL), Meta (FB), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) o Amazon (AMZN) su NASDAQ.

Aprire la vostra prima posizione

Una volta selezionati i CFD azionari, potete aprire la vostra prima posizione con leva finanziaria. Potete decidere di andare “short” o “long”, a seconda della vostra strategia. Potreste anche valutare se aprire più posizioni. Assicuratevi di utilizzare gli ordini di stop loss e limite per gestire le negoziazioni.

Monitorare la prima posizione e chiuderla

Una volta che avete una posizione CFD aperta, monitoratela per il periodo scelto. Sebbene voi possiate tenere la piattaforma di trading aperta sul PC o sull’app, esistono anche altri modi. Potreste decidere, ad esempio, di venire informati sui cambiamenti tramite le notifiche, gli SMS o le e-mail.

Una volta che la posizione si muove a vostro favore, potete chiuderla e incassare i profitti (o le perdite). Il broker riscuoterà le commissioni dai vostri guadagni. Potete anche decidere di chiudere qualsiasi posizione che si muova contro la vostra previsione ed evitare, così, le perdite importanti.

Considerazioni finali

I CFD azionari creano un’eccellente opportunità per speculare sui movimenti dei prezzi di grossi brand. Con una strategia adeguata e una buona selezione di azioni, potete scambiare CFD azionari su base regolare.